AML és ügyfelellenőrzési szabályzatunk
Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó kötelezettségeinket, és mit jelent ez Önnek a regisztráció, a befizetés és a kifizetés során.
A Lucky Casino AML elkötelezettsége
A Lucky Casino a Lucky Entertainment Ltd. üzemeltetésében, a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) által kibocsátott európai licenc alapján működik, 2021-es indulásunk óta ugyanazon szigorú megfelelési keret mellett. Ez a licenc kötelez minket arra, hogy megakadályozzuk platformunk pénzmosásban vagy terrorizmusfinanszírozásban való felhasználását. Ennek érdekében belső szabályzatot, kockázatalapú ügyfél-ellenőrzési folyamatot és képzett megfelelési csapatot működtetünk.
A megfelelési kötelezettségeink három alappillérre épülnek: az ügyfelek személyazonosságának igazolására (KYC), a tranzakciók folyamatos figyelésére, valamint a gyanús tevékenység jelentésére az illetékes hatóságok felé. Minden munkatársunk, aki az Ön fiókjával vagy pénzügyi tranzakcióival dolgozik, rendszeres AML-képzésen vesz részt.
Mikor és mit ellenőrzünk
Az ellenőrzés időpontjai
Azonosítást három ponton végzünk: a regisztrációkor alapadatok alapján, az első kifizetés igénylésekor teljes körűen, valamint később, ha a fióktevékenysége küszöbértéket ér el vagy szokatlan mintát mutat. Az első kifizetés előtt a teljes körű ellenőrzés kötelező, ezt licencfeltételeink írják elő, és nincs alóla kivétel.
- Regisztrációkor: név, születési dátum, lakcím és kapcsolattartási adatok ellenőrzése
- Első kifizetés előtt: személyazonosító okmány, lakcímet igazoló dokumentum és a fizetési módot igazoló dokumentum benyújtása
- Küszöbértékek elérésekor: ismételt vagy kiegészítő ellenőrzés, ha az együttes tranzakciók ezt indokolttá teszik
Bekért dokumentumok
Három dokumentumtípusot kérhetünk. Mind a színés, olvasható fénykép vagy szkennelt másolat elfogadott, feltéve, hogy érvényes és minden adatolvasható.
- Személyazonosító okmány: érvényes személyi igazolvány vagy útlevél
- Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy hivatalos levelezés, 3 hónapnál nem régebbi, az Ön nevére és címére szóló
- Fizetési módot igazoló dokumentum: a használt kártya elülső oldala (a középső számjegyek és a CVV-kód elfedve), e-pénztárca képernyőkép vagy bankszámlakivonat
Az ellenőrzés lépései
A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben néhány perc alatt, a fiókjából teljes egészében elvégezhető legyen. Íme a lépések sorrendben:
- Nyissa meg a fiókbeállításokban az Ellenőrzés (KYC) fülöt
- Töltse fel a kért dokumentumokat (személyazonosító okmány, lakcímbizonyíték, fizetési módot igazoló dokumentum)
- Ellenőrizze, hogy a feltöltött kép éles, teljes és nem lejárt dokumentumot ábrázol
- Csapatunk 0 és 24 óra között felülvizsgálja a benyújtott anyagot
- Az eredményről e-mailben és fiókértesítésben is tájékoztatjuk; hiányosság esetén pontosan megírjuk, mit kell kiegészíteni
| Dokumentum típusa | Elbírálási idő |
|---|---|
| Személyazonosító okmány | Legfeljebb 24 óra |
| Lakcímet igazoló dokumentum | Legfeljebb 24 óra |
| Fizetési módot igazoló dokumentum | Legfeljebb 24 óra |
| Forrásigazolás (ha kértük) | Legfeljebb 3 munkanap |
Mikor kérjük a forrásigazolást
Forrásigazolást akkor kérünk, amikor a befizetéseinek mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a fiókján korábban megfigyelt tevékenységgel, illetve amikor jogszabályi küszöbérték ezt előírja. Ez nem azt jelenti, hogy bármit is gyanúsítanánk: a kockázatalapú megközelítésünk részét képezi, és minden licencelt európai operátorra ugyanez a kötelezettség vonatkozik.
A forrásigazolás bemutatható munkabér-kivonattal, vállalkozói bevallással, bankszámlakivonattal, ingatlanértékesítési vagy öröklési dokumentummal, illetve más hivatalos irattal, amely hitelesen alátámasztja a felhasznált összegek eredetét. Az anyagot ugyanolyan védelem alatt kezeljük, mint a személyazonosító dokumentumokat, és kizárólag a megfelelési célból hasznosítjuk.
Tranzakciók figyelése nálunk
Befizetés és kifizetés
Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk valós időben vizsgál: összeveti a tranzakciót az Ön fióktörténetével, a megadott személyes adatokkal és a korábbi fizetési móddal. A minimum befizetés 3000 forint, a minimum kifizetés 5000 forint, a napi kifizetési felső határ pedig 1 000 000 forint. A casino sem befizetés után, sem kifizetésnél nem számít fel díjat.
- Same-method szabály: a kifizetést arra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett (pl. Skrillről befizetett összeg Skrillre térül vissza)
- Több fizetési módnál a kifizetést a befizetések arányában, a valamennyi módszerre vonatkozó felső határok figyelembevételével bonyolítjuk
- Kifizetési idő: e-pénztárca és kripto esetén 0 és 24 óra között, kártya és banki átutalás esetén legfeljebb 3 munkanap
Mi történik elmaradt igazolás esetén
Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, vagy az ellenőrzés nem zárul sikeresen, korlátozzuk a fiókot. Ez nem büntetés, hanem licencünknek megfelelő kötelező védelmi intézkedés, és a legtöbb esetben a hiányzó dokumentum benyújtásával azonnal feloldható. Az alábbi táblázat összefoglalja a leggyakoribb helyzeteket és azok következményeit.
| Helyzet | Következmény |
|---|---|
| Dokumentum nem került benyújtásra a határidőig | A kifizetések és az új befizetések felfüggesztése |
| A dokumentum olvashatatlan vagy lejárt | Újra benyújtási felszólítás, a fiók működése egyelőre változatlan |
| Az adatok nem egyeznek a regisztrációs adatokkal | A fiók zárolása tisztázásig, egyeztetés az ügyfélszolgálattal |
| A forrásigazolás nem megfelelő | A kifizetés visszatartása, kiegészítő dokumentumok kérése |
| Csalárd vagy hamis dokumentum | A fiók végleges lezárása, esetleges hatósági bejelentés |
Dokumentumok megőrzése
Az ellenőrzési dokumentumokat a MGA-előírásoknak megfelelően, az ellenőrzés lezárásától számított legalább 5 éven keresztül őrizzük meg, mert ez idő alatt a hatóságok ellenőrzést folytathatnak nálunk. A megőrzési idő leteltével a dokumentumokat biztonságosan, visszavonhatatlanul töröljük. Ez a gyakorlat egyszerre szolgálja a megfelelési kötelezettségeinket és az Ön adatvédelmi érdekeit: addig tároljuk az anyagot, amíg a jog kötelez, és nem tovább.
Gyakori kérdések
Mennyi idő alatt fut le az ellenőrzés?
A dokumentumok elbírálása jellemzően 24 órán belül megtörténik. Ha valami hiányzik, pontosan megírjuk, milyen kiegészítésre van szükség, így nem kell találgatnia.
Kérhetek-e kifizetést az ellenőrzés előtt?
Nem. Az első kifizetés előtt minden esetben le kell zárulnia a teljes körű ellenőrzésnek, ezt a MGA-licencünk írja elő, és alóla nincs kivétel.
Miért másik módszerre nem küldik a kifizetést?
A same-method szabály szerint a pénzt oda utaljuk vissza, amerről érkezett. Ez a pénzmosás megelőzésének egyik alapeleme, és védi Önt is az illetéktelen fiókhasználattól.
Mit tegyek, ha a lakcímem megváltozott?
Frissítse a fiókjában a lakcímét, és töltsön fel egy 3 hónapnál nem régebbi, az új címét igazoló dokumentumot. Így elkerülhető, hogy egy későbbi kifizetés elakadjon az adategyeztetésen.
Ki látja a feltöltött dokumentumaimat?
Kizárólag az arra felhatalmazott megfelelési munkatársak, titkosított, hozzáférés-kontrollált rendszerben. Harmadik félnek nem adjuk át az anyagot, kivéve ha jogszabály vagy hatóság ezt kötelezővé teszi.